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Como fazer o controle de caixa para profissionais de TI em 5 passos simples
O controle de caixa não precisa ser complicado. Saiba como gerenciar suas finanças como um profissional de TI!
Profissional de TI, está com dúvidas sobre como fazer um controle de caixa eficiente?
Em suma, ele consiste em registrar e acompanhar todas as entradas e saídas de dinheiro do seu negócio, mostrando o saldo disponível em cada momento.
Sobretudo, com o controle de caixa, você pode planejar melhor seus investimentos, bem como evitar problemas de liquidez e impulsionar o crescimento da sua empresa.
Mas como fazer um controle de caixa eficiente e adequado à realidade do seu segmento?
Neste artigo, vamos te mostrar 5 passos simples que você pode seguir para ter um controle de caixa eficaz na sua empresa de TI. Confira!
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5 passos para fazer um controle de caixa
Sabemos que nem sempre a administração de um caixa é simples, no entanto, ela é muito importante para a saúde financeira de uma empresa.
Pensando nisso, separamos 5 passos simples para você garantir um controle de caixa eficiente.
1. Classifique os recebimentos e os pagamentos
O primeiro passo para fazer um controle de caixa é classificar os recebimentos e os pagamentos da sua empresa em categorias.
Por exemplo, você pode separar as entradas em:
- vendas à vista;
- vendas a prazo;
- recebimento de duplicatas;
- recebimento de juros;
- entre outros.
Já as saídas podem ser divididas em:
- compras à vista;
- compras a prazo;
- pagamento de fornecedores;
- pagamento de impostos;
- entre outros.
Essa classificação te ajudará a identificar as principais fontes de receita e despesa da sua empresa, bem como a analisar o comportamento do seu fluxo de caixa ao longo do tempo.
Além disso, você pode usar essas categorias para criar relatórios gerenciais e indicadores financeiros que auxiliem na tomada de decisão.
2. Registre todas as movimentações financeiras
Agora, que você já conhece o primeiro passo para gerenciar seu caixa, é hora de registrar todas as movimentações financeiras da sua empresa, sem exceção.
Isso significa que você deve anotar todas as entradas e saídas de dinheiro que ocorrem no seu negócio, seja em dinheiro, cheque, cartão ou boleto.
O registro dessas movimentações deve ser feito diariamente, preferencialmente no momento em que elas acontecem.
Assim, você evita esquecimentos ou erros que comprometam a precisão dos seus dados.
É importante também conferir os saldos das suas contas bancárias e caixas periodicamente para garantir que eles estejam alinhados com o seu controle de caixa.
3. Determine um período para o fluxo de caixa
O terceiro passo é determinar um período para o seu fluxo de caixa.
Mas o que isso significa?
Em linhas gerais, o fluxo de caixa é a representação gráfica ou tabular das entradas e saídas de dinheiro da sua empresa em um determinado intervalo de tempo.
Ele deve ter uma constância, que pode ser diário, semanal, mensal, trimestral ou anual, dependendo da sua necessidade e do seu objetivo.
Contudo, o período do fluxo de caixa deve ser escolhido conforme o tipo e o volume das suas movimentações financeiras.
Ou seja, se você tem muitas transações diárias, pode optar por um fluxo diário ou semanal.
Já se você tem poucas transações ou elas são mais concentradas em alguns dias do mês, pode preferir um fluxo de caixa mensal ou trimestral.
Vale ressaltar que o importante é ter um fluxo de caixa que seja adequado à sua realidade, permitindo uma visão clara e atualizada da situação financeira da sua empresa.
4. Calcule o saldo final
Com isso, podemos ir para o quarto passo, que é fazer um controle de caixa e calcular o saldo final do seu fluxo de caixa.
Calma, nós vamos te explicar o que é, de fato, o saldo final!
Ele é a diferença entre as entradas e as saídas de dinheiro da sua empresa em um determinado período.
Geralmente, ele pode ser positivo, negativo ou nulo, tudo dependerá do resultado das suas operações.
Dessa maneira, o saldo final se torna um indicador fundamental para avaliar a saúde financeira de uma empresa, independente do seu segmento. A diferença se divide da seguinte forma:
-
Saldo final positivo:
Significa que você teve mais receitas do que despesas no período analisado, ou seja, você gerou lucro.
-
Saldo final negativo:
Significa que você teve mais despesas do que receitas no período analisado, ou seja, você teve prejuízo.
-
Saldo final nulo:
Sua empresa teve o mesmo valor de receitas e despesas no período analisado, ou seja, não teve nem lucro, nem prejuízo.
Esse indicador também serve para planejar o seu fluxo de caixa futuro, uma vez que mostra o quanto de dinheiro você tem disponível para investir.
5. Tenha o apoio de uma contabilidade
Por fim, podemos concluir que todos esses passos e processos não são fáceis.
Com a correria do dia a dia, os gestores, muitas vezes, não conseguem realizar todos os requisitos para alcançar um bom controle de caixa. Ou, até mesmo, realizam um procedimento ou outro, o que não se resulta em um fluxo eficiente.
Portanto, contar com apoio de uma contabilidade torna-se essencial, uma vez que os profissionais cuidarão de toda parte burocrática.
Então, se você quer ampliar a gestão financeira do seu negócio de TI, mas não sabe como, entre em contato conosco, da PME Contábil.
Garanta um controle de caixa excelente e impulsione seu negócio!
